Planification financière commerciale

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Préparez dès aujourd'hui votre entreprise et votre patrimoine pour profiter des occasions de demain.

Le planificateur financier indépendant Robert Tozzi est un atout précieux à votre équipe d’experts. Il vous aide aujourd’hui à l’élaboration d’un plan d’actions stratégiques qui vous permettra de suivre l’évolution de votre succès.

Monsieur Robert Tozzi dirige un cabinet indépendant en services financiers offrant des solutions financières auprès de 20 compagnies d’assurance et 50 différents gestionnaires de patrimoine d’institutions financières renommées. Il se spécialise auprès des entrepreneurs et professionnels depuis 1992. Monsieur Robert Tozzi est membre de l’Institut québécois de planification financière.

  • Planification financière commerciale
  • Financement de convention entre actionnaires en cas de décès, invalidité et maladies graves
  • Assurance salaire
  • Bénéfices d’entreprise
  • Assurance collective
  • Assurance prêt commercial
  • Planification de retraite
  • Gestion de patrimoine à honoraires
  • REER collectif et régime de pension
  • Régime de retraite individuel
  • Planification successorale
  • Dons planifiés

Présents à chaque stade de votre développement

Pactole Stratégies Financières vous accompagnera, pour la planification financière, à chaque étape du développement de votre entreprise. Nous travaillons en collaboration avec votre équipe de professionnels pour offrir des solutions réalistes.

Accompagnement

Que ce soit

  • Au démarrage ou à l’acquisition d’une entreprise;
  • Durant sa croissance et sa prospérité;
  • Lors du transfert de propriété à de nouveaux associés, à la future relève ou la prochaine génération;
  • Durant le processus de vente de l’entreprise;

notre objectif est de permettre aux entrepreneurs de canaliser leur énergie sur la croissance et la performance de leur entreprise tout en les aidant à saisir des opportunités financières et à maximiser leur réussite.

Bien s’entourer

Il est important pour l’entrepreneur d’optimiser son temps.  Il se doit d’être bien entouré et, en tout temps, de demeurer à l’affût des meilleures pratiques d’affaires. Voilà pourquoi, depuis 2001, Robert Tozzi et Pactole Stratégies Financières sont fiers d’être partenaires en planification financière, assurance collective, régime de retraite et assurance de personnes au chapitre montréalais du Entrepreneurs’ Organization (EO).  Cet organisme permet aux entrepreneurs ayant un chiffre d’affaires annuel de 1 000 000 $ et plus de profiter des meilleures pratiques inspirées d’entrepreneurs à succès de partout dans le monde.

Nous aidons à faire la différence avec le programme « EOA »!

Depuis 2013, Pactole Stratégies Financières, dirigée par son fondateur Robert Tozzi, est fière de faire la différence en étant partenaire en planification financière, assurance collective, régime de retraite et assurance de personnes pour le programme Entrepreneur Organisation Accelerator (EOA). Ce programme offre aux entrepreneurs ayant un chiffre d’affaires annuel de 250 000 $ à 1 000 000 $, une expérience d’accompagnement.  Un programme conçu par des « entrepreneurs à succès » pour des « entrepreneurs ».

Des statistiques qui en disent long

Saviez-vous que, selon l’étude du Taux de survie des nouvelles entreprises au Québec (Édition 2008) : 

  • Près de 30 000 entreprises sont créées par année;
  • 92 % ont moins de cinq employés;
  • Et qu’elles sont responsables de 20 à 25 % des nouveaux emplois créés?

Parmi les 280 000 entreprises créées entre 1992 et 2000, 25 % n’ont pas atteint une deuxième année d’existence. Les nouvelles entreprises survivent moins bien que les entreprises matures car :

  • Elles éprouvent d’importantes difficultés à se tailler une place;
  • Leurs plans d’affaires doivent être mis en place plus expertement;
  • Leur financement est souvent un défi majeur;
  • Leur succès et leur performance sont en lien direct avec l’expertise de l’entrepreneur et son réseau de soutien et de relations.

Toujours selon l’étude du Taux de survie des nouvelles entreprises au Québec (Édition 2008) :

  • Le taux de succès des entreprises est de 34 % après cinq ans et de 20 % après neuf ans;
  • Le taux de succès du passage de la première génération à la seconde est de 30 % et de seulement 10 % à la troisième génération.